最近几年来，中国银监会不断深化保险营销体制改革，推进保险销售能力资质分类，明确要求行业自律组织发挥平台优势，研究保险产品销售环节风险，建立销售人员分类制度和相应的培训测试机制，严格销售资质分类管理保险协会充分调研了行业内销售人员的业务状况和制度环境，遵循营销改革方向，研究起草了建设方案草案，组织了多轮行业内的征求意见活动，广泛采纳了市场参与者，地方协会和监管部门的意见和建议，对建设方案进行了修改完善
《建设方案》明确了销售能力资质分级体系建设的原则和目标通过建立全行业统一的销售能力资格分级和职业培训标准，考核评价规范，保险销售授权规则，用3年左右时间，以行业自律的形式实现销售人员授权销售产品的销售分级管理，逐步将销售能力资格分级纳入国家职业技能分级认定体系，全面提升销售人员的职业素质和职业技能水平
在实施对象上，坚持不增加新的准入门槛，即对销售人员上岗后的销售能力资质进行分级至于实施步骤，我们坚持统筹规划，分步推进在充分考虑现有销售力量和市场实际情况的基础上，我们制定了先易后难，循序渐进，分步实施的三阶段工作计划在实施方式上，坚持行业引导，制度实施，充分发挥保险机构在销售队伍转型升级，提质增效中的主体作用，支持保险机构在行业规范的基础上，建立内部标准更高，分类更细，管理更严的销售人员管理制度
构建方案遵循对高能力销售人员多授权，对低能力销售人员少授权的基本原则，建立了与销售能力资质相对应的分级销售授权规则根据保险产品的复杂程度，销售能力资质从低到高分为四个等级一，二，三级只是保险产品的销售能力资质，四级是保险产品及相关非保险金融产品的销售能力资质
保险协会表示，专业能力和职业素养是销售人员提供专业服务的基础，也是销售队伍转型升级的重要前提建立完善的销售能力资质分级制度，有助于引导销售人员不断提升专业技能和服务质量，促进保险机构转变经营理念，提升精细化管理能力，不断推动保险市场高质量发展
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